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深圳首批20亿元专项再贴现额度为小微企业融资“解渴”

2018-07-12     深圳商报     访问次数:0

  【深圳商报讯】(记者 吴玉函)7月11日下午,中国人民银行深圳市中心支行与深圳市经济贸易和信息化委员会在深圳市民中心共同举行“深化小微企业金融服务政策宣导会暨‘微票通’签约仪式”。深圳市50多家商业银行和220多家企业参加。


  深圳多举措促进中小微企业融资


  近年来,深圳人行、深圳市经贸信息委在小微企业金融服务方面做了大量工作。深圳人行充分发挥货币政策结构性导向作用,积极开展再贴现和针对小微企业的定向降准等工作,推动金融机构大力开展组织创新和产品创新,提高小微企业金融服务水平。深圳市政府多措并举,综合采用项目资助、贷款贴息、风险补偿、再担保、担保费补贴等方式,促进中小微企业融资,仅2017年一年市级财政资金就下达300余亿元。


  深圳小微企业贷款呈现四个方面的特征。一是小微企业贷款占比提高、增速加快。2017年末,深圳金融机构小微企业人民币贷款余额4456亿元,同比增长23.2%,小微企业贷款余额占全部企业贷款的比重从2009年的12.8%提升到20.4%,新增量占比达33.2%。二是小微企业贷款成本总体合理。2017年12月,深圳金融机构新发放贷款加权平均利率低于全国加权平均利率超过30基点。三是小微金融服务普惠面不断扩大。对比2015到2017年数据,深圳商业银行小微企业贷款户数从20451家增长到61176家,户均贷款额从1892万元下降到673万元,小微服务下沉特征明显。四是小微企业融资效率提升。商业银行采取信贷工厂、供应链融资、大数据风控等模式,实现批量授信,提高贷款效率。


  切实降低小微企业融资成本


  此次深圳人行携手深圳市经贸信息委推出的“微票通”小微企业再贴现专项支持方案是落实近日人民银行等五部委联合出台的《关于进一步深化小微企业金融服务的意见》(以下简称《意见》)要求的一项重要举措。深圳人行将设立20亿元首批专项再贴现额度,对与深圳市经贸信息委共同筛选列入“微票通”名录企业的再贴现业务开通绿色通道,优先办理并简化再贴现业务流程和审核程序。


  数据显示,截至今年上半年,深圳人行办理再贴现累计1490笔,累计金额54.3亿元,切实满足了小微企业的资金需求,取得良好社会效益。值得注意的是,为切实降低企业融资成本,深圳人行将以政策性优惠利率向承办银行提供再贴现资金,同时要求承办银行办理“微票通”小微企业票据贴现利率原则上不超过再贴现利率加150个基点(今后可根据市场变化适时对加点上限作调整)。引导承办银行降低小微企业融资成本,有助于进一步缓解小微企业的融资难、融资贵的问题。


  此外,深圳人行将会同市经信委不断扩大、更新“微票通”企业名录,提高服务小微企业的覆盖面。


  五方面推进小微金融再出发


  深圳人行副行长黄富表示,《意见》的出台,是国家在小微企业金融服务方面的重大举措,是小微金融服务的再出发。深圳人行将开展五个方面的具体工作:一是加大信贷资源向小微企业倾斜,二是增加支小再贷款和再贴现额度,三是支持鼓励金融机构盘活信贷资源,四是加强小微企业融资环境建设,五是强化对金融机构的监管考核。


  黄富强调,商业银行是落实政策的主体。各商业银行已经做了大量工作,下一步要坚持“量价”并重,兼顾商业可持续与履行社会责任,下沉服务中心,聚焦小微企业中的薄弱群体,创新金融产品和服务,改造信贷流程和信用评价模型,优化内部管理激励,扩大对小微企业的信贷投放和覆盖面,确保实现“两增两控”目标。


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